IL MIO METODO
Una consulente finanziaria per chi cerca competenza, valori e una guida responsabile nel tempo.
Noi non viviamo in un algoritmo e non comunichiamo attraverso un sistema binario: abitiamo il caos, l’incertezza, le fragilità, le emozioni. Ognuno di noi ha una propria storia con dentro il suo magnifico, complicatissimo tutto.
Per sbrogliare quella fitta matassa che è la vita, non si può che partire dall’ascolto, quello vero, profondo, attento che consenta di trovare il bandolo e capire il modo migliore per
riavvolgere il filo.
Si tratta di dare importanza ai propri valori e valore ai propri obiettivi in un circolo virtuoso che porti, nel tempo, a vantaggi patrimoniali concreti.
Questo circolo virtuoso si chiama PIANIFICAZIONE.
ANALYZE
La diagnosi
È la fase di raccolta di tutte le informazioni che, come medico specialista del tuo patrimonio, sono necessarie all’ANAMNESI della tua situazione patrimoniale complessiva (finanziaria, assicurativa, immobiliare), tanto a titolo personale che professionale, in un approccio globale finalizzato ad una pianificazione integrata ed a soluzioni personalizzate.
A questo fine ti metto a disposizione una lista dettagliata di documenti che sono necessari perché io possa avere una rappresentazione coerente, corretta e strutturata della tua situazione economico-patrimoniale.
Questa fase non è però fatta solo di documenti da scartabellare e vagliare: i numeri su carta raccontano solo una parte della tua storia. Per averne piena comprensione parleremo anche di vissuto, di valori ed emozioni in una conversazione aperta che consenta di porre le basi di quel rapporto fiduciario così decisivo per il successo di tutto il tuo percorso di consapevolezza.
PLAN
Le soluzioni
Tu sei la persona sicuramente più vicina a ciò che per te è importante, ma potresti esservi fin troppo vicino, al punto di perdere una prospettiva più generale.
Acquisire una rappresentazione ordinata della tua situazione economico-patrimoniale ti consente di dare definizione e valore ai tuoi obiettivi, siano essi personali, familiari o professionali.
Individueremo e pianificheremo insieme soluzioni integrate di strutturazione ed ottimizzazione di risorse, attuali e prospettiche, e tempo, la più grande risorsa gratuita a tua disposizione.
È necessario parlare di soluzioni integrate perché gli obiettivi possono essere molteplici (casa, famiglia, sicurezza, lifestyle, passaggio generazionale solo per citarne alcuni) ed essere interdipendenti tra di loro, se pur secondo un differente grado di priorità.
Pianificare significa condividere un percorso rigoroso, stabilire la rotta e la buona pratica per avere, tempo per tempo, piena contezza di quanto ti manca per portare a termine l’obiettivo che hai a cuore.
Molto spesso le persone risparmiano e investono senza essere in grado di indicare uno specifico obiettivo di vita: acquisire consapevolezza significa pianificare il quotidiano per investire sul futuro.
Come? Attraverso un processo strutturato che si compone in QUATTRO FASI, tutte ugualmente importanti, che consentano di individuare le necessità, pianificare gli obiettivi e valorizzare le emozioni, veo motore di qualsiasi progetto di vita.
“Se hai costruito castelli in aria, il tuo lavoro non deve andare perduto, quello è il loro posto. Ora mettici delle fondamenta sotto.” (H. D. Thoreau).
Quelle fondamenta le costruiremo insieme.
IMPROVE
La navigazione
Nelle fasi precedenti, abbiamo fatto chiarezza in mezzo alla complessità, individuando i punti focali dei tuoi progetti di vita e le possibili soluzioni: però non basta. Per gestire i propri obiettivi si devono “fare cose”, non solo dire parole.
Non importa in che fase della tua vita tu sia: per ogni obiettivo definito, perseguire la strategia pianificata e condivisa, ovvero mettere a terra le soluzioni individuate, non è un’opzione ma l’unica via percorribile per cogliere le opportunità ed affrontare le sfide che, passo dopo passo, ti si presenteranno.
Come? INSIEME.
VERIFY
La rotta
Panta rei, tutto scorre: può cambiare il contesto in cui vivi, possono cambiare le circostanze, banalmente puoi cambiare tu e insieme a te possono cambiare le tue priorità.
A prescindere dalla loro origine nel corso della nostra vita ci troviamo ad affrontare continui cambiamenti, alcuni dei quali possono richiedere una “revisione” della pianificazione a suo tempo condivisa, riallineandola alle nuove priorità.
Ristabilire la rotta non ha un’accezione negativa ma anzi incorpora creatività, quella meravigliosa attitudine ad adattarsi alle circostanze e di adattare le circostanze a sé.
Significa rimettersi a tavolino, rispondere a nuove domande e nuovi dubbi, ricalibrando le nuove informazioni in termini di efficacia e di contributo al raggiungimento del tuo progetto di vita, unico vero faro cui tendere con fiducia e determinazione.